दोस्तों, आप SBI म्यूचुअल फंड में निवेश करके अपने भविष्य को सुधार सकते हैं। स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया (SBI) सबसे पुरानी और भारत की सबसे बड़ी सरकारी बैंकों में से एक है, इसलिए लोग इस पर पूरी तरह से भरोसा करते हैं। SBI म्यूचुअल फंड क्या है? SBI म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? SBI म्यूचुअल फंड स्कीमों के बारे में अधिक जानना चाहते हैं तो इस लेख को अंत तक पढ़िए।
एसबीआई म्युचुअल फंड क्या है? – SBI Mutual Fund
भारतीय स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) और एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) द्वारा संचालित SBI म्यूचुअल फंड एक फंड हाउस है। देश में लाखों निवेशकों को SBI और एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) द्वारा इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंडों में निवेश करने की सुविधा मिलती है।
SBI Mutual Fund के फायदे
एसबीआई म्युचुअल फंड में बहुत से लाभ हैं,जो निम्नलिखित है:
- बैंक बचत से कई गुना अधिक लाभ मिलता है।
- बैंकों की FD की तुलना में अधिक रिटर्न मिलता है।
- निवेशक SBI म्युचुअल फंड पर अधिक भरोसा करते हैं।
- SBI म्युचुअल फंड में SIP के माध्यम से निवेश करने पर भी कम्पाउंडिंग का लाभ मिलता है।
- यह रिटर्न मार्केट के अनुसार बदलता रहता है। यही कारण है कि आपको अधिक रिटर्न भी मिल सकता है।
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SBI म्युचुअल फंड के नुकसान
SBI म्यूचुअल फंड के नुकसान निम्नलिखित हैं:
- SBI म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर निवेश किया गया पैसा शेयर मार्केट में निवेश होता है, इसलिए रिटर्न की स्थिति बदलती है और मार्केट में गिरावट से रिटर्न भी बदलता है।
- यह रिस्की हो जाता है क्योंकि मार्केट में बदलाव होते हैं।
- SBI म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर सारा पैसा डूब सकता है अगर फंड मैनेजर योग्य नहीं है।
SBI Mutual Fund Calculator क्या है?
SBI SIP कैलकुलेटर एक ऑनलाइन उपकरण है जो आपको SIP निवेश पर मिलने वाले लाभ की गणना करता है। एसआईपी कैलकुलेटर कुछ उपलब्ध डेटा का उपयोग करता है, जैसे टार्गेट या इन्वेस्टमेंट राशि, स्टेप-अप दर, इन्वेस्टमेंट की अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर। यह इन्वेस्टमेंट राशि, अनुमानित मेच्योरिटी राशि और संभावित नगरीय लाभ को बहुत स्पष्ट बनाता है।
SBI SIP कैलकुलेटर प्रवेश राशि पर आधारित है। इन्वेस्टर यहां अपनी रकम, अवधि, ब्याज़ दर और स्टेप-अप प्रतिशत दर्ज करते हैं। लेकिन लक्षित राशि का दृष्टिकोण वर्तमान निवेश राशि का मासिक अनुमान निवेशक द्वारा दी गई लक्ष्य पर आधारित है।
SBI SIP कैलकुलेटर इनपुट के आधार पर एक अनुमान देता है, लेकिन यह कोई रिटर्न गारंटी नहीं देता। SBI SIP कैलकुलेटर द्वारा दिए गए अनुमान से म्यूचुअल फंड का रिटर्न अलग हो सकता है।
Best SBI Mutual Fund Schemes – बेस्ट एसबीआई म्युचुअल फंड्स
एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम्स में ऐसी कई स्कीमें है जो SBI की वेबसाइट पर उपलब्ध है जिनमे से कुछ प्रमुख निम्न प्रकार है-
1. SBI Small Cap Fund
| फंड का नाम | SBI Small Cap Fund |
| लांच की तारीख़ | 9 सितम्बर 2009 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹23,717 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹163.06 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 25.79% |
| रिटर्न रेट(5 वर्ष) | 25.76% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 27.33% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर आर श्रीनिवासन & प्रदीप केसवान |
2. SBI Focused Equity Fund
| फंड का नाम | SBI Focused Equity Fund |
| लांच की तारीख़ | 11 अक्टूबर 2004 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹31,517 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹309.23 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 15.64% |
| रिटर्न रेट(5 वर्ष) | 17.88% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 17.51% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर आर. श्रीनिवासन& प्रदीप केसवान |
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3. SBI Equity Hybrid Fund
| फंड का नाम | SBI Equity Hybrid Fund |
| लांच की तारीख़ | 31 दिसंबर 1995 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹64,202 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹263.71 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 14.85% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 14.56% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 14.00% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर आर. श्रीनिवासन & प्रदीप केसवान&राजीव राधाकृष्णन&मानसी साजेजा |
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4. SBI Magnum Global Fund
| फंड का नाम | SBI Magnum Global Fund |
| लांच की तारीख़ | 30 सितम्बर 1994 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹6,515करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹376.10 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 16.58% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 16.79% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 18.43% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर आर. श्रीनिवासन&प्रदीप केसवान |
5. SBI Infrastructure Fund
| फंड का नाम | SBI Infrastructure Fund |
| लांच की तारीख़ | 6 जुलाई 2007 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹1800 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹44.92 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 16.04% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 25.83% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 34.62% |
| फंड मैनेजर | भाविन विठलानी&प्रदीप केसवान |
6. SBI Flexi cap Fund
| फंड का नाम | SBI Flexicap Fund |
| लांच की तारीख़ | 29 सितंबर 2007 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹19,690 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹103.75 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 16.60% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 16.80% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 17.46% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर आर. श्रीनिवासन&प्रदीप केसवान |
7. SBI Bluechip Fund
| फंड का नाम | SBI Bluechip Fund |
| लांच की तारीख़ | 14 फ़रवरी 2006 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹43,487 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹83.91 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 15.62% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 16.99% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 16.78% |
| फंड मैनेजर | मिस. सोहिनी अंदानी&प्रदीप केसवान |
8. SBI Consumption Opportunities Fund
| फंड का नाम | SBI Consumption Opportunities Fund |
| लांच की तारीख़ | 14 जुलाई 1999 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹1,913 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹299.71 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 17.60% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 20.00% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 25.81% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर सौरभ पंत&प्रदीप केसवान |
9. SBI Magnum Mid Cap Fund
| फंड का नाम | SBI Magnum Mid Cap Fund |
| लांच की तारीख़ | 29 मार्च 2015 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹15,458 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹214.07 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 20.17% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 23.78% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 27.96% |
| फंड मैनेजर | मिस. सोहिनी अंदानी&प्रदीप केसवान |
10. SBI Contra Fund
| फंड का नाम | SBI Contra Fund |
| लांच की तारीख़ | 14 जुलाई 1999 |
| AUM(एसेट्स अंडर मैनेजमेंट) | ₹21,482 करोड़ |
| NAV(नेट एसेट्स वैल्यू) | ₹342.70 |
| मिनिमम इन्वेस्टमेंट | ₹500 |
| रिस्क | वेरी हाई |
| रिटर्न रेट(सालाना) | 17.13% |
| रिटर्न रेट (5 वर्ष) | 26.29% |
| रिटर्न रेट (3 वर्ष) | 32.20% |
| फंड मैनेजर | मिस्टर दिनेश बालाचंद्रन&प्रदीप केसवान |
Top 10 Best SBI Mutual Fund Schemes
- SBI Small Cap Fund
- SBI Focused Equity Fund
- SBI Equity Hybrid Fund
- SBI Magnum Global Fund
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- SBI Flexi cap Fund
- SBI Bluechip Fund
- SBI Consumption Opportunities Fund
- SBI Magnum Mid Cap Fund
- SBI Contra Fund
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एसबीआई म्युचुअल फंड में निवेश कैसे करें
SBI Mutual Fund में निवेश दो तरीके से कर सकते है-
- SIP के द्वारा– SBI Mutual Fund में आप SIP के द्वारा निवेश शुरू कर सकते हो,इसमें आप कम से कम 500 रुपए से SIP स्टार्ट कर सकते हो। इसमें आपको एक निश्चित राशि हर महीने जमा करवानी होती है।
- LUMPSUM/एकमुश्त के द्वारा– LUMPSUM के द्वारा आप एक बार में ही अपनी निर्धारित राशि,निर्धारित समय के लिए निवेश कर सकते हो।
आइये जानते है कि कैसे एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है-How to Invest in SBI Mutual Fund Hindi
- SBI Mutual Fund में निवेश करने के लिए सबसे पहले आपको YONO SBI APP डाउनलोड करना होगा
- फिर आप इसमें अपना अकाउंट बनाये और लॉग इन करे
- इसके बाद इन्वेस्टमेंट ऑप्शन पर जाये और MF में निवेश पर क्लिक करो
- इसके बाद निवेश की स्कीम का चयन करे और अपना निवेश प्रारम्भ करे।
SBI Mutual Fund में इन्वेस्टमेंट के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
1. Identity Proof
- Aadhaar Card
- PAN Card
- Passport
- Driving License
2. Address Proof
- Aadhar Card
- Driving License
- Passport
- Recent Utility Bill Rental/Lease Agreement
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SBI Mutual Fund House – FAQs
एसबीआई में 5 साल के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कौन सा है?
SBI निफ़्टी इंडेक्स डायरेक्ट प्लान ग्रोथ म्युचुअल फंड 5 साल के निवेश के लिए बेहतर विकल्प है।
एसबीआई में 3 साल के लिए कौन सा एसआईपी सबसे अच्छा है?
एसबीआई म्युचुअल फंड में दो फंड ऐसे है जिनमे SIP से निवेश करने पर पिछले 3 साल में सबसे ज्यादा अच्छा रिटर्न दिया है।
एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड (SBI Magnum Mid Cap Fund): इस योजना के डायरेक्ट प्लान ने तीन वर्षों में प्रति वर्ष 35.78% का रिटर्न दिया है।
एसबीआई स्मॉल कैप फंड (SBI Small Cap Fund): इस योजना के डायरेक्ट प्लान ने तीन वर्षों में प्रति वर्ष 34.13% का रिटर्न दिया है।
SBI में SIP क्या है?
SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) में आप एक म्यूचुअल फंड स्कीम में हर महीने एक छोटी रकम देते हैं।
क्या मैं एसआईपी से एसबीआई में 1000 ₹ प्रति माह निवेश कर सकता हूं?
जी हाँ, आप SBI Mutual Fund in Hindi में SIP के रूप में निवेश की कोई सीमा नहीं है, बस मिनिमम राशि 500 रुपए होनी चाहिए।
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एसबीआई म्यूचुअल फंड कितने प्रकार के होते हैं?
एसबीआई म्यूचुअल फंड में लगभग 70 योजनाएं हैं: इक्विटी, डेट, हाइब्रिड, सॉल्यूशन-ओरिएंटेड और इंडेक्स फंड आदि।
क्या एसबीआई म्यूचुअल फंड एक सरकारी कंपनी है?
भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) ने एक परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी बनाई थी. 1987 में, एसबीआई म्यूचुअल फंड ने अपना कॉर्पोरेट मुख्य कार्यालय मुंबई, भारत में शुरू किया। एसबीआई एफएमपीएल भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक भारतीय स्टेट बैंक और यूरोपीय परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी अमुंडी के बीच एक संयुक्त उद्यम है।
मैं अपने एसबीआई म्यूचुअल फंड की जांच कैसे कर सकता हूं? -How to track your Portfolio
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एसबीआई म्यूचुअल फंड कितना सुरक्षित है?
देश में सबसे सुरक्षित और विश्वसनीय म्यूचुअल फंड प्रणाली एसबीआई की हैं। विकल्पों की बहुलता: Sbi Mutual Fund में निवेश करने के लिए विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ आता है, जिसमें आप अल्पावधि, मध्यावधि और दीर्घकालिक निवेश कर सकते हैं।
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क्या एसबीआई बैंक में कोई म्यूचुअल फंड है?
एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के सबसे बड़े और सबसे लाभदायक बैंकों में से एक, भारतीय स्टेट बैंक और अमुंडी, जो एक फ्रांसीसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी है, के बीच एक संयुक्त उद्यम (जेवी) है। एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्थापना 29 जून 1987 को हुई थी और इसे 7 फरवरी 1992 को शामिल किया गया था।
क्या मुझे SBI म्यूचुअल फंड में लंपसम या EMI में इन्वेस्ट करना चाहिए?
हां, आप एसबीआई म्युचुअल फंड्स में SIP या लंपसम निवेश कर सकते हैं, अपने निवेश उद्देश्य और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर।
मैं एसबीआई म्यूचुअल फंड में अपना एसआईपी कैसे टॉप अप कर सकता हूं?
टॉप-अप विवरण एक बार नामांकित होने के बाद संशोधित नहीं किया जा सकता है। बदलाव करने के लिए, निवेशक को वर्तमान एसआईपी को रद्द करना होगा और एक नए एसआईपी को नामांकन करना होगा जो टॉप-अप विकल्प के साथ आता है।
SBI Mutual Fund में SIP ऑनलाइन शुरू करने के लिए न्यूनतम राशि क्या है?
SBI Mutual Fund में मिनिमम 500 रुपए से SIP शुरू कर सकते है।
क्या आप SBI म्यूचुअल फंड ऑनलाइन बंद कर सकते हैं?
हां,यदि आपने एसआईपी को ऑनलाइन वितरक (Distributor) प्लेटफॉर्म से चुना है, तो आप एजेंट या वितरक की म्यूचुअल फंड वेबसाइट तक पहुंच सकते हैं। उस एसआईपी निर्देश का चयन करे जिसे बंद करना है, उसे चुनें और फिर “रद्द करें/रोकें” एसआईपी पर क्लिक करें।
क्या मुझे SBI म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है?
ऑनलाइन व्यापार करने के लिए आपको डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के साथ एक डीमैट खाता खोलने की आवश्यकता होती है; डीमैट खाता का मुख्य उद्देश्य निवेशकों को अनवरत रूप से ऑनलाइन होल्डिंग्स को ट्रैक करना और देखना है। एसबीआई सिक्योरिटीज निःशुल्क डीमैट खाता खोलने में 5 मिनट लगते हैं।
SBI म्यूचुअल फंड का मुख्यालय कहां स्थित है?
मुंबई,भारत।
1 साल में एसबीआई म्यूचुअल फंड कितना रिटर्न देता है?
SBI के हर फंड का सालाना रिटर्न अलग-अलग होता है जो आप ऊपर सारणी में देख सकते हो।
धन्यवाद धन्यवाद धन्यवाद
